QQQとiFreeNEXT NASDAQ100はどっちがいい?【ETFと投資信託を比較】

QQQと投資信託版ナスダック100、どっちに投資するのがいいんやろ?

米国株と投資信託の違いがあるしな。

簡単に投資できるのはどっちや?

みなさん、こんにちわ。ヒヨッコ投資家 こかです。

ナスダック100への投資を決めたとき、米国株市場でQQQを購入するか、投資信託(iFreeNEXT NASDAQ100等)で投資するか、めちゃくちゃ迷いました。

細かいコストを考え始めるとキリがないし、投資の手間はなるべく省きたいし…。

ETFで買うか、投資信託で買うかをしっかり調べないと、思いがけず面倒だったり、コストが発生したりします。

本日のブログでは、QQQとiFree NEXT NASDAQ100インデックスを比較し、投資対象を検討します。

  • 前半:QQQとiFree NEXT NASDAQ100インデックスを比較
  • 後半:QQQとiFree NEXT NASDAQ100インデックスの共通点

ぜひ最後までご覧ください。

QQQとiFree NASDAQ100インデックスを比較

インベスコQQQとiFreeNEXT NASDAQ100インデックスを比較します。

先にざっくりと教えて。

QQQとiFree NEXT NASDAQ100インデックス、それぞれの商品がおすすめな人をまとめます。

QQQ
  • 米国株市場で売買したい人
  • 外国株投資に慣れている人
  • コストを抑えたい人
iFree NEXT NASDAQ100
  • 手軽に円貨で投資したい人
  • 少額から投資したい人
  • 自動積立をしたい人

 

QQQとiFree NEXT NASDAQ100インデックスの商品概要

QQQとiFree NEXT NASDAQ100インデックスの商品概要です。

インベスコQQQiFreeNEXT NASDAQ100
インデックス
連動指数ナスダック100指数ナスダック100指数
商品の種類米国株市場に上場するETF日本の投資信託
価格1株〜(約40,000円
2021/11現在)
100円〜
値段の決まり方株価(時価)基準価額(1日に1回)
通貨ドル日本円
設定日1999/03/102018/9/4
購入時手数料証券会社による無料の場合がほとんど
信託報酬0.20%0.495%
分配金のタイミング4半期ごと年に1度
口座種別一般・特定口座・NISA一般・特定口座・NISA
運用会社インベスコ大和投資信託

 

投資対象はいずれの商品も共通していますが、細かな点で違いがありますね。

ETFと投資信託の違いは【取引通貨】【取引方法】【コスト】の3点

 

取引通貨:円で持ちたい?ドルで持ちたい?

資産をドルで保有するか、円で保有するかによって、選ぶべき商品は異なります。

 

取引通貨の違い
  • QQQ:ドル建て
  • iFreeNEXT NASDAQインデックス:円建て

外貨建て資産に抵抗がある方は、投資信託で保有する方が良いです。

ドルの取引に慣れててるならば、QQQの取引もスムーズでしょう。

日本円からドル建てのQQQを買えるが、為替手数料が発生する。

 

取引方法:市場でリアルタイムで売買したい?

QQQとiFreeNEXT NASDAQ100は、取引方法が異なります。

 

取引方法の違い
  • QQQ:米国株市場で売買可能
  • iFreeNEXT NASDAQインデックス:基準価額にて売買

「今、この株価で売買したい!」というあなたは、市場で売買できるQQQを検討してみてはいかがでしょうか。

「基準価額がわかるのは翌日以降だけれど、夜中に米国株市場とにらめっこはちょっと…」というあなたは、iFreeNEXT NASDAQ100がおすすめです。

QQQは時価で取引する。

iFree NEXT NASDAQ100インデックスは、一日に一回決まる基準価額で取引する。

 

コスト:経費が気になりますか?

投資対象が同じでも、QQQとiFree NEXT NASDAQ100インデックスでは、経費が約0.3%異なります。

 

コストの違い
  • QQQ:経費率0.2%
  • iFreeNEXT NASDAQインデックス:信託報酬0.495%

信託報酬はちょっとでも安い方がええ。

コストにこだわるならば、QQQの方が低コストで投資できます。

iFree NEXT NASDAQ100インデックスは、QQQより少しコストが高い。

 

100万円を投資した場合のコストの差

では、QQQとiFree NEXT NASDAQ100インデックスのコストの差について考えてみましょう。

たとえば100万円投資した場合だと、コストの差は以下のとおりとなります。

【差額:2,950円】
QQQ:2,000円
iFreeNEXT NASDAQ100:4,950円

この2,950円の差について、わたしは「ちょっとお得なガラパゴス文化の差」と思っています。

コストの差、こう考えたよ!
  • 投資信託なら100円から買える
  • 投資信託なら積立機能が使える
  • 投資信託ならポイント投資ができる
  • 投資信託なら分配金が再投資される

米国株投資だと享受することができない、ちょっと嬉しいメリットが信託報酬の差額だと思っています。

 

わたしは投資信託でナスダック100投資をしています

VTIは米国株市場で買い付けていますが、ナスダック100は投信買付にしました。

積立の手間を省ける点、金額指定で購入できる点が魅力に感じたから。

 

2020年1月より、ナスダック100へ投資を始め、毎月ブログで記録しています。

よかったら、こちらの記事もご覧ください。

 

QQQとiFree NEXT NASDAQ100って何に投資してるの?

QQQもiFree NEXT NASDAQ100インデックスも、ナスダック100指数に投資しています。

 

組入銘柄トップ10

例えばどんな銘柄に投資してるんや?

QQQ(iFree NEXT NASDAQ100もほぼ同じ)が投資している上位10銘柄をまとめます。

銘柄組入比率
1アップル10.85
2マイクロソフト9.74
3アマゾン8.77
4グーグル クラスC4.05
5フェイスブック3.94
6テスラ3.7
7グーグル クラスA3.6
8エヌビディア3.52
9ペイパル2.53
10アドビ2.05
参照:invesco.com(2021年6月20日現在)

ハイテクグロース株中心に投資していますね。

景気拡大期や好況期に強い銘柄群が並びます。

 

QQQの構成銘柄については、こちらの記事でもまとめています。

 

QQQとVTIの比較チャート

QQQってホンマにすごいん?

VTIやVOOで十分なんちゃうの?

QQQ(ナスダック100)とVTI(全米株式)のチャートを比較してみましょう。

etfreplay.comから、2001年1月3日〜2021年11月5のチャートを引用します。

緑:QQQ/青:VTI

QQQとVTIの比較チャート
QQQ VTIトータルリターンとボラティリティ

 

2001年1月からのチャートで比較する限り、QQQはVTIより好パフォーマンスです。

VTIのトータルリターン513%に対して、QQQは758%です。

ただし、その分、QQQのボラティリティは大きいです。

ナスダック100はボラティリティが大きい

 

(参考)NASDAQ100ってなに?

NASDAQ100指数はNASDAQに上場している時価総額トップ100の銘柄で構成されている指数です。(金融のぞく)

NASDAQ市場全体の7割超を占めます。

 

NASDAQ市場とは

NASDAQ(ナスダック):コンピュータシステムのみの電子市場

ナスダック市場は、米国のベンチャー企業向け株式市場として有名です。

しかし、成長した後もナスダック市場に上場を続ける企業が多く、ニューヨーク証券取引所と並ぶアメリカの代表的な株式市場となっています。

ナスダック=ただのベンチャー、ではありません。

ちなみに、NASDAQ100の銘柄入れ替えは毎年12月に行われます。

 

NASDAQ100に投資するならば、ETF?投資信託?

QQQ(ETF)とiFree NEXT NASDAQ100インデックス(投資信託)を比較しました。

  • QQQ・iFree NEXT NASDAQ100インデックスともに、ナスダック100に連動する動きを目指している
  • QQQは米国株市場で取引するETF
  • iFree NEXT NASDAQ100インデックスは、国内の投資信託
  • ナスダック100は値動きが大きい

 

自分にぴったりとくる投資商品を選んでくださいね。

 

本日もお読みいただき、ありがとうございました。

最高のフィナーレを。


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