バンガードの3大人気ETFのVOOとVTIとVYM。
わたしにはどれがいいやろ？
ほな、今日はじっくりと比較してみるか。
いつも一生懸命なあなたへ。ヒヨッコ投資家 こかです。
過去のわたし：「経費率が安くて、分散されているETFがいいことはわかった。で、どれがいいの？」
バンガード社のVTI、VOO、VYMくらいまでは絞り込めましたが、3つのETFの特徴がわからず、困っていました。
悩んだ末、VTIを選び、現在も積み上げ中です。
さて、今回のブログは、VOOとVTI、VYMで悩むあなたに向けて、3つのETFを比較します。
あなたの米国株投資にお役立てくださいね！
本日もぜひ最後までご覧ください。
VOO/VTI/VYMを比較します
VTIとVOO、VYMを比較します。
詳細をお伝えする前に、まるっと結論を。
VOO/VTI/VYMの一覧比較
VTI・VOO・VYMの一覧比較です。
VanguardとDividend.comをもとに、作成しました。
| VTI | VOO | VYM | |
|---|---|---|---|
| 設定日 | 2001/05/24 | 2010/09/07 | 2006/11/10 |
| 純資産額 | 1兆1,103億ドル | 7,097億ドル | 556億ドル |
| 信託報酬 | 0.03% | 0.03% | 0.06% |
| インデックス | CRSP USトータル・ マーケット・ インデックス | S&P500指数 | FTSE ハイディビデンド・ イールド・ インデックス |
| 銘柄数 | 4,098 | 503 | 443 |
| 分配金利回り | 1.57% | 1.63% | 3.30% |
| リスク | 4 | 4 | 4 |
| 個人的な所感 | 全米掌握 | エリート500株 | 高配当株 |
「リスク」は、バンガードのHPにある「Risk potential」を引用しています。
Risk potentialは5段階で評価されており、4は「分散されているが、全資産が株式であるため、値動きアリ。長期保有向け」との評価です。
VTIも、VOOも、VYMも、ファンドの中身はすべて株やからな。
ちなみに、5は「株価変動が激しい」株式系ETFを指すみたい。
新興国系のETFは、5やったよ。
VTI・VOO・VYMは米国株式を組み入れているETFです。
ただし、運用コンセプトの違いから、値動きや配当利回りに差が出ます。
次に、それぞれのETFの値動きやボラティリティを確認しますね。
VOO/VTI/VYMのチャート
組み入れる銘柄が違うってことは、値動きも違ってくるよな。
どれくらい違うんや？
ETFreplay.comより、分配金込みのチャートを引用し、3つのETFの値動きを比較します。
VOOが設定された2010年9月からの比較チャートです。
VTIとVOOの値動きはほぼ同じで、チャートが重なっています。
VTI・VOOに比べると、VYMの値動きは控えめです。
2010年以降、3つのETFはゆるやかに株価が上昇していましたが、2020年のコロナショックで大きく下落します。
コロナショックを経て、VTI・VOOの株価が急騰しましたが、2022年は金利上昇に伴い、株価が下がっています。
一方、VYMのチャートはコロナショック後の上げ幅はゆるやかですが、2022年の下げ幅もゆるやかです。
2020年〜2021年のハイテク主導相場では、VTI・VOOが目立ちます。
2022年の相場では、金利上昇にも強い銘柄で構成されているVYMが底力を見せています。
VOO/VTI/VYMのトータルリターンとボラティリティ
続いて、トータルリターンとボラティリティを見てみましょう。
トータルリターンは分配金込みの数字です。
チャートで見た通りの結果ですね。
VTIとVOOのトータルリターン・ボラティリティは、ほぼ同じです。
VYMはボラティリティが低く、トータルリターンも抑えられています。
ボラティリティは、株価の変動率のことだよ。
VOO/VTI/VYMの組み入れ銘柄トップ10
それぞれのETFの組み入れ銘柄が異なるため、値動きやリターンに差が生じます。
詳細な銘柄を見る前に、ざっくりまとめますね。
各ETFの組み入れ銘柄トップ10を確認しましょう。
Vanguardをもとに、作成しました。
| VTI | VOO | VYM | |
|---|---|---|---|
| 1 | Apple Inc.(AAPL) | Apple Inc.(AAPL) | Johnson & Johnson(JNJ) |
| 2 | Microsoft Corp.(MSFT) | Microsoft Corp.(MSFT) | Exxon Mobil Corp.(XOM) |
| 3 | Amazon.com Inc.(AMZN) | Amazon.com Inc.(AMZN) | Procter & Gamble Co.(PG) |
| 4 | Alphabet Inc. Class A(GOOGL) | Alphabet Inc. Class A(GOOGL) | JPMorgan Chase & Co.(JPM) |
| 5 | Tesla Inc.(TSLA) | Alphabet Inc. Class C(GOOG) | Pfizer Inc.(PFE) |
| 6 | Alphabet Inc. Class C(GOOG) | Tesla Inc.(TSLA) | Chevron Corp.(CVX) |
| 7 | UnitedHealth Group Inc.(UNH) | Berkshire Hathaway Inc. Class B(BRK.B) | Home Depot Inc.(HD) |
| 8 | Johnson & Johnson(JNJ) | UnitedHealth Group Inc.(UNH) | Eli Lilly & Co.(LLY) |
| 9 | Berkshire Hathaway Inc. Class B(BRK.B) | Johnson & Johnson(JNJ) | AbbVie Inc.(ABBV) |
| 10 | Facebook Inc. Class A(META) | NVIDIA Corp.(NVDA) | Coca-Cola Co.(KO) |
VTIとVYMの組み入れ銘柄は似ていますね。
GAFAMやテスラを中心に、UNHやJNJ、BRK.Bを組み入れています。
しかし、VYMは高配当株を中心に、JNJやXOM、JPMなどで構成されています。
VYMのパフォーマンスが劣るのは、イマイチな銘柄を組み入れているわけではありません。
VYMには、ガツンと値上がりするハイテク系銘柄の比率が少ないだけです。
見方を変えれば、不況期にも強い銘柄が多いですね。
実際に、VOO/VTI/VYMへ投資してみて【こかとかー坊の感想】
VTI・VOO・VYMに投資している生の声をまとめますね。
わたしは、VTIへ投資しています。一方、かー坊はVOOとVYMに投資しています。
二人の実際の投資体験談です。
VTIに投資しているこか
何もわからず、最初に買った銘柄やけど、VTIが一番信頼できるかも！
米国株投資を始めるとき、「なんとなく」「よくわからないから」「まるっと米国を買いたくて」VTIへ投資ししました。
3年半、毎月買い続けています。
コロナショックのときは、「ぶ、、VTIがマイナスになりそう…」と危機を感じていましたが、投資をやめず、2022年の今も買い続けています。
VOOとVYMに投資しているかー坊
かー坊は、VOOとVYMに投資してるねん。
「儲かりそう」と思ってVOOを買い、「配当金も欲しいし、キャピタルも狙えるから」と考えVYMを買っているそうです。
なんで、VTIにせーへんかったん？
中小型株みたいなモンはいらんからや。
ちなみに、かー坊は、VOOもVYMも利益が出ており、「いい感じ♪」とのこと。
VOOとVTIは日々の値動きこそ違えど、長期で見たらほぼ同じパフォーマンスです。
正直、VTIとVOOは甲乙つけがたいので、好みで選んでいいと思います。
VOOかVTI？それとも、VYM？迷ってる時間がもったいない！
VOO/VTI/VYMのバンガードの3大人気ETFを比較しました。
VTIやVOOはほぼ同じパフォーマンスです。
とりあえず、すべての米国株に投資するならば、VTIですね。
中小型株を含まず、S&P500のみへ投資したい場合、VOOの方が適していると思います。
一方、VYMは高配当株に特化したETFです。
配当金がほしい人はVYMを選ぶのがよいですね。
また、3つのETFに共通することは、「時間をかければかけるほど、投資は有利になる」ということ。
どのETFにしようか迷う気持ちはわかりますが、悩むよりも運用に時間をかけましょう。
あなたにピッタリのETFで、素晴らしい米国株ライフを！！
本日もお読みいただき、ありがとうございました。
最高のフィナーレを。
▼VTI・VOO・VYMに投資するなら、配当金も気になる！配当日をしっかりとチェック！
コメント
わかりやすくて勉強になりました！