グローバル3倍3分法ファンド|迷いながらの積立投資スタート!

みなさん、こんにちわ。 ヒヨッコ投資家 こかです。 今までレバレッジを利用した資産運用に興味があったものの、なかなかスタートできませんでした。 そんなとき、かー坊から

グローバル3倍3分法ファンドってあるで。

と聞き、楽天証券でチェック。 グローバル3倍3分法ファンド気になる点があるものの、毎月少額から積立を始めることとしました。 今回のブログ記事はファンド気のになる点と積立投信を開始した経緯、ファンドのご説明をします。 [ad]

グローバル3倍3分法ファンドとは

グローバル3倍3分法ファンドとは、2018年10月に日興アセットマネジメントが運用を始めたバランス型ファンドです。 2018年10月に設定され、1年決済型の純資産は1,770億円を超えています。(2019年9月現在)

名称

グローバル3倍3分法ファンド 

設定日

2018/10/4

信託期間

2028/9/21まで

決算日

 

毎月9/21

(隔月決算型もあり)

購入時手数料

販売会社による 楽天証券は無料でした!

信託報酬

税抜0.44% 

信託財産留保額

なし

構成されている資産と比率は以下のとおりです。 すべてインデックス運用です。

株式(20%) 

日本株式・先進国株式・新興国株式

REIT(13.3%)

日本REIT・先進国REIT

債券(66.7%)

日本債券・米国債券・ドイツ債券 イギリス債券・オーストラリア債券

よくあるバランス型ファンドと同じに見えますが、グローバル3倍3分法ファンドはレバレッジを効かせて運用するため、バランス型ファンドより大きなリターンを狙うファンドと謳われています。

グローバル3倍3分法ファンドの気になる点4つ

グローバル3倍3分法ファンドに興味を持ち、調べ始めたもののどうしても気になる点が4つありました。

信託報酬が高い 信託期限が10年 レバレッジ運用というリスク つみたてNISA対象外

信託報酬が高い

グローバル3倍3分法ファンドの信託報酬は0.44%(税抜)と他のバランス型ファンドと比較して高めです。 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の場合、0.1512%(税抜)です。(2019年8月現在)

レバレッジをかけた運用だからこれくらいの信託報酬は仕方ないかも。

信託期限が10年

グローバル3倍3分法ファンドの信託期限は10年となっています。 景気の循環サイクルは10年と言われており、長期投資には10年という信託期限は短いかもしれません。 信託期限がやってきたころは相場状況が悪かった… なんて最悪の事態は避けたいところ。 「信託期限がある」ということを念頭におき、償還を待つか、信託期限までに売却するかを判断しなくてはいけません。 もちろん、ファンドの純資産が順調に増えていけば信託期限の延長も考えられます。

信託期限が伸びてくれるといいなぁ。

レバレッジ運用というリスク

レバレッジを利用した運用は、グローバル3倍3分法ファンドの最大の魅力であり、リスクです。 株式、REIT、債券などあらゆる資産が同時に下落したリーマン・ショックのような局面では、グローバル3倍3分法ファンドも下落が避けられません。 全資産が下落するような局面では、先物取引を使わない通常のバランス型ファンドと比べるとリスクが高く、値動きが激しい商品です。

「リスクがある」ということをしっかり理解して運用しよう。

つみたてNISA対象外

2019年9月現在、グローバル3倍3分法ファンドはつみたてNISAの対象外となっています。信託期限が短いため、つみたてNISAの対象となりません。 少額で積立し、時間分散投資が流行中の今、グローバル3倍3分法ファンドも毎月少しづつ買いたいという人も多いはず。

残念ながら、つみたてNISAでの買付はできず、通常のNISAでの買付です。

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少額の積立投信からグローバル3倍3分法ファンドを始めることに

気になる点があったものの、商品コンセプトに魅力を感じたので、2019年8月より毎月5,000円づつ積立投信で始めることとしました。 積立にした理由は、時間分散でのリスク分散を図るためです。 信託期間は約9年間(108か月)あり、積立投信を続けると540,000円の積立になります。 自分の資産バランスを考えると、このくらいの金額ならば十分リスク許容範囲かと判断しました。 いい商品だと思えば増額してもよいですし。 次からは魅力に感じたところー「債券が多めのレバレッジファンドである」というところをお話ししますね。

グローバル3倍3分法ファンドは「株式以下のリスクで株式以上のリターンを狙う」

グローバル3倍3分法ファンドは、債券(と一部株式)に先物投資を取り入れることで、限られた資金を有効活用しています。

債券投資には少額の現金で先物投資をします。残りの現金で株式・REITを現物運用しています。結果、3倍の運用資金での運用が可能になるというわけです。

イメージは以下のとおりです。

日本の株式と国内外の債券部分に先物を使っています。

ポートフォリオのバランスを保ったまま、投資資産の規模は純資産の3倍にアップ

実際の組み入れ比率は、株式+REITが100%、債券が200%とそれぞれ3倍に。

  • 債券比率を上げることで大きく下げない
  • 株式とREITを組み入れることでしっかりと値幅を取る

株式ほど下げずに株式のように上がる資産という特徴あるファンドです。

債券が多めってところがレバレッジ運用でも安心ポイント。

グローバル3倍3分法ファンド:設定来パフォーマンス

以下は、グローバル3倍3分法ファンド設定来の価格推移です。 設定来の価格推移からファンドの仕組みを具体的に考えてみますね。 2018年末の株式相場が下げたときは、グローバル3倍3分法ファンドも同様に下げています。 ただし、株式単体で保有している場合に比べ、債券が手厚く設定されているおかげで値下がり幅は限定されています。(債券投資効果) その後、株式相場が好調になってくると、株式投資3倍効果を発揮します。(レバレッジ効果)単なるバランスファンドを超えたパフォーマンスを見せてくれています。 バランス型投信はリスク分散されている分、リターンも抑えられがち。 グローバル3倍3分法ファンドはリスクを抑え、レバレッジ効果で積極的なリターンを狙いにいくファンドです。 普通のバランス型ファンドとは一線を画します。 株式投資並みのパフォーマンスを求める投資家のニーズに応えたファンドですね。

グローバル3倍3分法ファンドは、投資家に人気の楽天証券・SBI証券・マネックス証券で購入可能です。

グローバル3倍3分法ファンドは守るためにレバレッジを使うファンド

グローバル3倍3分法ファンドは株式・REIT部分で攻めるために、債券部分にレバレッジをかけ、3倍の資産で運用しています。 レバレッジ運用はリスクが高いかと思っていましたが、ディフェンスのためのレバレッジであり、むやみやたらとリターンを狙っているわけではありません。 債券が手厚めでヒヨッコ投資家でも投資しやすいファンドだと思いました。 まずはグローバル3倍3分法ファンドの積立を5,000円/月からのスタートです。 これからもブログで運用報告をしますので、もしよかったら遊びに来てくださいね! 今日もお読みいただき、ありがとうございました。 最高のフィナーレを。
https://cocablog.site/archives/category/investment-record-fund/global-3times-3parts-method
 
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