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【残念】国内高配当株ETF(ファンド)を買わない理由はコレだ!

インデックス投資

みなさん、こんにちわ。ヒヨッコ投資家 こかです。

配当利回りを追い求めて、元本部分で多額の含み損を抱える…は本末転倒かと思っています。

本末転倒…?!5年後、10年後どうなってることやら。

しかし、高配当株は投資資金の母!配当金だってバカにはできません。

現在、年間12万円ほどの配当金収入があり、2020年は15万円〜20万円/年の配当金収入が欲しいと考えています。

日本株の高配当株式ETFやファンドも候補に検討してみましたが、組み入れ内容をみていると、残念ながら買う気にはなりませんでした。

本日の記事は日本株の高配当株式ETFについてです。

国内の高配当株式ETF、投資するならばどれ?

国内株式に投資する高配当株式ETFを一覧にしました。

コード銘柄名指数純資産総額(億円)信託報酬分配金利回り管理会社
1489NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信日経平均高配当株50指数367.90.308%3.94%野村アセットマネジメント
1499MAXIS日本株高配当70マーケットニュートラル上場投信野村日本株高配当70マーケットニュートラル指数65.30.44%3.84%三菱UFJ国際投信
1577NEXT FUNDS 野村日本株高配当70連動型上場投信野村日本株高配当70887.30.352%3.58%野村アセットマネジメント
1478iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETFMSCIジャパン高配当利回りインデックス337.70.209%3.48%ブラックロック・ジャパン
1651ダイワ上場投信-TOPIX高配当40指数TOPIX高配当40指数103.10.209%3.21%大和証券投資信託委託
1698上場インデックスファンド日本高配当(東証配当フォーカス100)東証配当フォーカス100指数131.70.308%3.18%日興アセットマネジメント
1494One ETF 高配当日本株S&P/JPX 配当貴族指数143.10.308%3.01%アセットマネジメントOne
1399上場インデックスファンドMSCI日本株高配当低ボラティリティMSCIジャパンIMIカスタム高流動性高利回り低ボラティリティ指数82.60.385%2.68%日興アセットマネジメント

国内株式の高配当株ETFなんて初めて聞いた。

投資してるって話はあまり聞かないね。

投資候補として

  • 1489:NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信
  • 1478:iシェアーズ MSCIジャパン高配当利回りETF

に絞りました。

管理会社がブラックロックという点に惹かれ、iシェアーズ MSCIジャパン高配当利回りETFに心が決まりつつありましたが、結局、どちらも買付には至っていません。

買わない理由1:ETFの組み入れ内容がイマイチ

iシェアーズ MSCIジャパン高配当利回りETFの組み入れ業種

上の図は、iシェアーズ MSCIジャパン高配当利回りETFの組み入れ業種です。

情報通信業16%、輸送用機器17%、電気機器14%、卸売業6%、食品4%…と続き、景気後退期に弱い機械や卸売業が目立つ点が気になります。

次に組み入れ銘柄上位10銘柄を見てみます。

ブラックロックジャパンのHPより引用します。

iシェアーズ MSCIジャパン高配当利回りETF組み入れ銘柄

銘柄を見てみると、配当利回りはよいけれど今後の株価上昇が厳しそうな銘柄がいくつか含まれています。

ETFに組み入れられているすべての銘柄が完璧であることはありえませんが、この銘柄はちょっとな…等、思ってしまいます。

買わない理由2:分散力が弱い

iシェアーズ MSCIジャパン高配当利回りETF組み入れ銘柄数は全部で50ほどです。

米国株のETFへ投資していて思うことは、「銘柄数が100以下だと1銘柄の影響が大きい」ということです。

S&P500へ投資するVOOや米国株式全体に投資するVTIと比較すると、配当利回りでスクリーニングし、80銘柄へ投資しているSPYDはやや分散力に欠けると感じています。

分散力が弱いと1つの銘柄の株価動向の影響が大きいため、ボラティリティが大きくなりがちです。

国内の高配当株投資は個別銘柄の方がよいのでは

そもそも株主還元が低い日本株で高配当ETFを利用しても、あまり旨味がありません。

日本株の高配当株ETFは、各選手の能力が低いサッカーチームをまるごと買うようなイメージです。

しかし、総じて、選手の能力が低い中でも「キラリ」と光る選手がいるように、日本株の中でも長期投資に向いている高配当銘柄を探して、マイファンドを作る方が投資効率がよい気がします。

高配当株ETFは参考資料程度でOKです。

わたしは日本株投資をするとき、投資コミュニティアプリの「ferci」を利用して銘柄研究をしています。

ferciトップ画面

Twitterと異なり、芸能人のツイートが流れてくるようなことがなく、投資100%のSNSで情報収集に役立っています。

アカウント登録せずにゲストモードで見ることもできるので、投資100%のSNSを求めている方は一度インストールしてみてください。

投資コミュニティアプリ「ferci(フェルシー)」
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※Android非対応

本日もお読みいただき、ありがとうございました。

最高のフィナーレを。


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