2020年から始めたiFreeNEXT NASDAQ100インデックス。
含み益キープ中なんやけど、やっぱりNASDAQ100って最強なん？
今って、ハイテクどうなん？！
みなさん、こんにちわ。ヒヨッコ投資家 こかです。
恐る、恐る、2020年1月からiFreeNEXT NASDAQ100インデックスの積み立てを始めました。
最初に積立設定をしただけなのに、2021年半ばには50%近く上がりました。2022年の株安で含み益は萎んでしまいましたが、2023年1月現在、なんとかプラスをキープしています。
相場環境にもよりますが、S&P500だけでなく、NASDAQ100も強いなと実感しました。
でも、やっぱりS&P500や全米株式のほうが安心？
う〜ん、S&P500とNASDAQ100、投資するならばどっちがよいのでしょうか。
本日のブログ記事では、S&P500とNASDAQ100の概要、過去のリターンを比較します。
本日も最後までご覧ください。
NASDAQ100とS&P500をまるっと比較します
S&P500とNASDAQ100の違い？
銘柄数とか、業種とか？？
NASDAQ100とS&P500の対決のため、両者を比較しましょう。
| S&P500 | NASDAQ100 | |
|---|---|---|
| 算出開始時期 | 1957年3月4日 | 1985年1月31日 |
| 算出会社 | S&P Dow Jones Indices社 | Nasdaq社 |
| 対象銘柄 | ニューヨーク証券取引所、 NASDAQに上場している銘柄 | NASDAQに上場している銘柄 （金融は含まない） |
| 銘柄数 | 約500 | 約100 |
| 評価通貨 | 米ドル | 米ドル |
| 指数の計算方法 | 時価総額比率の加重平均方式 | 時価総額比率の加重平均方式 |
| 業種 | 幅広い業種 | 情報技術が多い |
| 日本からの投資方法 | ETF・投資信託 | ETF・投資信託 |
| 投資信託の場合 つみたてNISA | OK | NG |
S&P500とNASDAQ100を比較すると、割と違いがあるね。
NASDAQ100は、S&P500より銘柄数が少ない上に、業種もやや偏っています。
NASDAQ100は、新興企業などの勢いのある銘柄群が揃っている分、値動きも大きいです。
上がるときがグーンと上がりますが、下がるときもガタガタと下がります。
値動きをどう捉えるかで判断が分かれますね。
ちなみに、つみたてNISAでの運用はS&P500系投資信託に限られます。
「つみたてNISAで投資したいんだけど、S&P500か、NASDAQ100か…」のようなお悩みならば、S&P500系の投資信託にしましょう。
全米株式とNASDAQ100に投資して
S&P500ではありませんが、わたしは全米株式（VTI）へ投資しています。
VTIと並行してNASDAQ100に投資して思うことは、「この勢いがいつまで続くかな」ということ。
上がりっぱなしの株式なんてあるわけがなく、NASDAQ100の上昇余地は常に気になります。
楽観的になりすぎず、「いつか資金が一気に流出するかも…」という危惧は抱いていますね。
NASDAQ100とS&P500の構成銘柄
NASDAQ100ってどんな銘柄が入ってるんや？
NASDAQ100とS&P500の構成銘柄の上位10位をおさらいします。
| NASDAQ100 | S&P500 | |
|---|---|---|
| 1 | Microsoft（11.88%） | Apple（6.12％） |
| 2 | Apple（11.75％） | Microsoft（5.29%） |
| 3 | Amazon.com（6.61%） | Amazon.com（2.54%） |
| 4 | Alphabet<GOOG>（4.02%） | Berkshire Hathaway（2.02%） |
| 5 | Alphabet<GOOGL>（3.97%） | Alphabet<GOOG>（1.60%） |
| 6 | NVIDIA（3.79%） | Alphabet<GOOGL>（1.56%） |
| 7 | Tesla（2.81%） | UnitedHealth Group Inc（1.47%） |
| 8 | Meta Platforms Inc（2.71%） | Johnson & Johnson（1.37%） |
| 9 | PepsiCo Inc（2.02%） | Exxon Mobil Corp（1.34%） |
| 10 | Broadcom Inc（2.00%） | JPMorgan Chase（1.16%） |
GAFAMが上位を占める点は、NASDAQ100、S&P500とも共通ですが、組み入れ割合が異なります。
NASDAQ100ってほとんどGAFAMやん。
「アメリカのハイテク産業はまだまだ伸びるぜ！！」と考える投資家さんならば、NASDAQ100のようにGAFAMを多く含む投資先がよいかもしれません。
しかし、NASDAQ100は情報技術セクターを多く含む反面、金融セクター銘柄やオールドエコノミー銘柄を含みません。
繰り返しになりますが、S&P500と比べると、NASDAQ100の銘柄群はやや偏りがあります。
10年間のリターン比較 NASDAQ100 vs S&P500
直近10年間のリターンを比較するため、nasdaq.comの特集にあった「NASDAQ100 vs S&P500」から引用します。
2019年の記事で古いですが、参考になるかと思います。
年間トータルリターン比較
2008年からのNASDAQ100とS&P500の年間のトータルリターン比較です。
（青：NASDAQ100／ピンク：S&P500）
リーマンショックのあった2008年は、S&P500よりもNASDAQ100の方が下げていました。
しかし、その他の年ではNASDAQ100の方が年間リターンは優秀でした。
○○ショック的なのが起こったとき、真っ先に新興市場から資金が引き上げられる感じよね。
でも、NASDAQ100の方がS&P500より優秀なんか…。
わたしは「華やかに株価挽回をしたから、NASDAQ100の方が優秀」とは思いません。
2023年現在から振り返れば、「NASDAQ100って、見事に回復してすごいね」と思いますが、2008年、2009年の渦中にいるときも同じように感じられたでしょうか。
当時、わたしがNASDAQ100へ投資していたら、
株価が戻ってきてるしいいけど、その前にめっちゃ下がってるしな。
また二番底が来るんじゃ…。
など、ボラティリティの大きさを気にしながらホールドしていたと思います。
心の底から安心できない、と。
累積のトータルリターン比較
次に、2008年からのNASDAQ100とS&P500の累積のトータルリターン比較です。
2007〜2019年の動きを見ると、NASDAQ100がS&P500をアウトパフォームしています。
ただし、どの時代を切り取るかによって見える景色は異なります。
2000年1月からNASDAQ100とS&P500に投資した場合
パフォーマンスを比較する時期を変えてみよう！
2000年からの20年間でNASDAQ100とS&P500を比較してみます。
青：NASDAQ100／水色：S&P500
2000年から投資を始めた場合は、NASDAQ100とS&P500は同程度のリターンです。
むしろ、2000年からの20年間の場合、NASDAQ100の方が下回っていることがほとんどです。
ハイテクバブルがはじけて、NASDAQ100は株価を回復するのに時間を要したのでしょう。
やはり、投資する時期、投資環境によって、投資結果は異なります。
ひとつのデータを過信するのは禁物や！
2020〜2021年のコロナ禍でのハイテク株は著しく上がりましたが、相場環境によっては弱いときもあります。
現在、わたしの中では、「無難なのはS&P500と承知の上で、新興市場に資金を振るならばNASDAQ100」くらいの認識で落ち着いています。
【わたしの場合】NASDAQ100は全米株式の50%程度にしています
2021年は、NASDAQ100はS&P500をアウトパフォームしていました。
レバレッジをかけて投資する商品もあるくらい、「アツイ」商品でした。
しかし、2022年のバリュー株相場では株価を大きく下げました。
わたしはNASDAQ100へ全力投資はしていません。
全米株式（VTI）を基本とし、全米株式の1/3〜1/2程度でNASDAQ100へ投資しています。
NASDAQ100は非常に魅力的な投資対象ですが、ボラティリティの大きさや銘柄群の偏りがあります。
「銘柄の偏り」というのが、NASDAQ100のリスクでもあり、同時に魅力でもあります。
「S&P500か、NASDAQ100か」を考えた際、個人的には、「S&P500をベースに、一部をNASDAQ100に投資するくらいがいい」と感じています。
「未来を作る」企業に投資する面白さはNASDAQ100ならではなので、やめられないんですよね。
本日もお読みいただき、ありがとうございました。
最高のフィナーレを。
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