1月から始めたiFreeNEXT NASDAQ100インデックス。
早くも含み益で、やっぱりNASDAQ100って最強なん？
そんなにNASDAQ100が強いなら、NASDAQ100にフルコミットすればよかったっ…！
みなさん、こんにちわ。ヒヨッコ投資家 こかです。
恐る、恐る、2020年1月からiFreeNEXT NASDAQ100インデックスの積み立てを始めました。
最初に積立設定をしただけなのに、1年半で50%近く上がってくれています。
S&P500も強いと思っていましたが、NASDAQ100も本当に強い！
ひょっとして、NASDAQ100に投資してたら、めっちゃ儲かる…？？？
S&P500とNASDAQ100、投資するならばどっちがよいのでしょうか。
本日のブログ記事では、S&P500とNASDAQ100の概要、過去のリターンを比較します。
本日も最後までご覧ください。
NASDAQ100とS&P500をまるっと比較します
S&P500とNASDAQ100の違い？
銘柄数とか、業種とか？？
NASDAQ100とS&P500の対決をするため、両者を比較しましょう。
まずは、概要をざくっと比較した表をご覧ください。
| S&P500 | NASDAQ100 | |
|---|---|---|
| 算出開始時期 | 1957年3月4日 | 1985年1月31日 |
| 算出会社 | S&P Dow Jones Indices社 | Nasdaq社 |
| 対象銘柄 | ニューヨーク証券取引所、 NASDAQに上場している銘柄 | NASDAQに上場している銘柄 |
| 銘柄数 | 500 | 100 |
| 評価通貨 | 米ドル | 米ドル |
| 指数の計算方法 | 時価総額比率の加重平均方式 | 時価総額比率の加重平均方式 |
| 業種 | 幅広い業種 | 情報技術が多い |
| 日本からの投資方法 | ETF・投資信託 | ETF・投資信託 |
| 投資信託の場合 つみたてNISA | OK | NG |
S&P500とNASDAQ100を比較すると、割と違いがあるね。
NASDAQ100は、S&P500より銘柄数が少ない上に、業種もやや偏っています。
NASDAQ100は勢いのある銘柄群が揃っている分、値動きも大きいです。
ちなみに、つみたてNISAでの運用はS&P500系投資信託に限られます。
「つみたてNISAを始めたばかりで、S&P500か、NASDAQ100か…」のようなお悩みがあるならば、S&P500系の投資信託にしましょう。
全米株式とNASDAQ100に投資して
S&P500ではありませんが、わたしは全米株式（VTI）へ投資しています。
VTIと並行してNASDAQ100に投資して思うことは、「この勢いがいつまで続くかな」ということ。
上がりっぱなしの株式なんてあるわけがなく、NASDAQ100の上昇余地は常に気になります。
楽観的になりすぎず、「いつか資金が一気に流出するかも…」という危惧は抱いていますね。
NASDAQ100とS&P500の構成銘柄
NASDAQ100ってどんな銘柄が入ってるんや？
NASDAQ100とS&P500の構成銘柄の上位10位をおさらいします。
| NASDAQ100 | S&P500 | |
|---|---|---|
| 1 | Apple（11.40％） | Apple（5.55％） |
| 2 | Microsoft（10.04%） | Microsoft（5.02%） |
| 3 | Amazon.com（7.77%） | Amazon.com（4.34%） |
| 4 | Alphabet<GOOG>（4.15%） | Facebook（2.49%） |
| 5 | Facebook（3.99%） | Alphabet<GOOG>（2.14%） |
| 6 | Tesla（3.87%） | Alphabet<GOOGL>（2.12%） |
| 7 | NVIDIA（3.84%） | Berkshire Hathaway（1.77%） |
| 8 | Alphabet<GOOGL>（3.83%） | JPMorgan Chase（1.33%） |
| 9 | PayPal（2.29%） | Tesla（1.61%） |
| 10 | Adobe Inc（2.15%） | Johnson & Johnson（1.19%） |
GAFAMが上位を占める点は、NASDAQ100、S&P500とも共通ですが、組み入れ割合が異なります。
NASDAQ100ってほとんどGAFAMやん。
「アメリカのハイテク産業はまだまだ伸びるぜ！！」と考える投資家さんならば、NASDAQ100のようにGAFAMを多く含む投資先がよいかもしれません。
しかし、NASDAQ100は情報技術セクターを多く含む反面、金融セクター銘柄やオールドエコノミー銘柄を含みません。
繰り返しになりますが、S&P500と比べると、NASDAQ100の分散力はやや心許ない印象です。
直近10年間のリターン比較 NASDAQ100 vs S&P500
直近10年間のリターンを比較するため、nasdaq.comの特集にあった「NASDAQ100 vs S&P500」から引用します。
年間トータルリターン比較
2008年からのNASDAQ100とS&P500の年間のトータルリターン比較です。
（青：NASDAQ100／ピンク：S&P500）
リーマンショックのあった2008年は、S&P500よりもNASDAQ100の方が下げていました。
しかし、その他の年ではNASDAQ100の方が年間リターンは優秀でした。
やっぱ、NASDAQ100の方がS&P500より優秀なんか…。
わたしは「華やかに株価挽回をしたから、NASDAQ100の方が優秀」とは思いません。
2021年現在から振り返れば、「NASDAQ100って、見事に回復してすごいね」と思いますが、2008年、2009年の渦中にいるときも同じように感じられたでしょうか。
当時、わたしがNASDAQ100へ投資していたら、
株価が戻ってきてるしいいけど、その前にめっちゃ下がってるしな。
また二番底が来るんじゃ…。
など、ボラティリティの大きさを気にしながらホールドしていたと思います。
累積のトータルリターン比較
次に、2008年からのNASDAQ100とS&P500の累積のトータルリターン比較です。
2007〜2019年の動きを見ると、NASDAQ100がS&P500をアウトパフォームしています。
ただし、どの時代を切り取るかによって見える景色は異なります。
2000年1月からNASDAQ100とS&P500に投資した場合
パフォーマンスを比較する時期を変えてみよう！
2000年からの20年間でNASDAQ100とS&P500を比較してみます。
青：NASDAQ100／水色：S&P500
2000年から投資を始めた場合は、NASDAQ100とS&P500は同程度のリターンです。
むしろ、2000年からの20年間の場合、NASDAQ100の方が下回っていることがほとんどです。
ハイテクバブルがはじけて、NASDAQ100は株価を回復するのに時間を要したのでしょう。
やはり、投資する時期、投資環境によって、投資結果は異なります。
ひとつのデータを過信するのは禁物や！
NASDAQ100はポートフォリオの50%程度で楽しみませんか
2021年現在、NASDAQ100はS&P500をアウトパフォームしています。
レバレッジをかけて投資する商品もあるくらい、「アツイ」商品です。
しかし、負け知らず、下げ知らずの銘柄などあるわけがなく、わたしはNASDAQ100へ全力投資はしていません。
全米株式を基本とし、1/3〜1/2程度でNASDAQ100へ投資しています。
NASDAQ100は非常に魅力的な投資対象ですが、ボラティリティの大きさや銘柄群の偏りがあります。
リターンにはリスクが伴うことを承知の上で、資産の一部を米国の情報技術へ投資しています。
S&P500をベースに、NASDAQ100は一部資金で投資するのがよいのではないでしょうか。
本日もお読みいただき、ありがとうございました。
最高のフィナーレを。
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