マイナス40万円!11月資産締めました!【2022年11月資産報告】

株は上がってきたけれど、円高になってきたから、トントンな感じ。

うん。残念…。

いつも一生懸命なあなたへ。ヒヨッコ投資家 こかです。

 

今回のブログは、2022年11月の資産報告です!

11月の主な投資活動
  • VTI・GOOGL買い増し
  • iDeCo拠出額増額

本日もぜひ最後までご覧ください。

資産報告(2022年11月)

2022年11月は、40万円ほど資産残高が減りました。

資産報告(2022年11月)
  • 前月比 -396,675円
  • 総資産2,200万円ほど

 

資産別に増減を見てみましょう

資産別に増減を確認します。

資産時価評価額前月比
日本株4,611,510円-71,645円
米国株6,457,080円-63,357円
投資信託4,545,673円-126,935円
その他2,850,027円-47,864円

米国株が戻ってきましたが、円高に振れて、株高が相殺されている感じ。

また、投資信託の下落が大きいのは、バランス型投信の戻りが遅いためかと思います。

バランス型投信は、2016〜2021年まで積み立てていました。初めての積立投信でした。

 

11月の取引内容

11月の取引は、以下のとおりです。

11月は米国株中心に取引していました。

買付
  • VTI 4株
  • アルファベット 1株
売却
  • なし

 

買付銘柄について

VTIは定期買付の3株+1株を買いました。

毎月の定期買付は3株ずつがマイルール。

しかし、NISA枠に余裕が出そうなので1株買い増ししました。

 

また、決算が悪くて下がっていたアルファベットを1株90.44ドルで購入しました。

12月4日現在、アルファベットは100ドルです。円貨換算するとマイナスですが、90ドルで買えてよかったと思います。

11月後半からアルファベットの株価はじわじわと上昇しています。

「決算がイマイチであっても、長期的にはそれほど悪い見通しではない」と考えている投資家も少なくないのかもしれませんね。

とは言えど、個別銘柄への投資は難しいですね。

 

iDeCoを増額しました

10月に申請したiDeCoの拠出額変更が受理されました。

iDeCo拠出額変更
  • 年間120,000円→年間276,000円へ(限度額ギリギリ)

1年半ほど前から、iDeCoで運用を始めました。

iDeCoは「資金が固定されること」を嫌う人が多いですが、将来のためにコツコツと資産形成でき、掛金はすべて所得控除されるので、割とメリットがあるかなぁと思っています。

でも、「今の投資に加えて、iDeCoまで」ってなると、経済的に厳しい人もいるんちゃう?

iDeCoは月5,000円の拠出から始めることができ、イヤになったら、いつでも拠出を停止できます。

手続きは少々面倒でしたが、老後のための準備としてはよい制度だと思います。

メディアも老後2,000万円問題を取り上げるなら、iDeCoやつみたてNISAのような長期の資産形成方法もセットで紹介してほしいですねぇ。

話題性のある記事ばかりを取り扱うのって、どうなんでしょう。

わたしは、マネックス証券のiDeCoを使っています!

マネックス証券は、

・eMAXIS Slimシリーズが充実している
・NASDAQ100投信の取り扱いがある

ことが決め手でした!

ご興味がある方は、iDeCoの資料請求をして、老後の資金計画を立ててみてはいかがでしょうか。

\iDeCo始めるならば/

 

CREAL運用成績(2022/11末現在)

以前、ブログでCREAL(クリアル)の運用実績を公開したところ、フォロワーさんより好評だったため、1〜2か月に1回CREALでの運用実績を載せます。

  • 現在の投資額:730,000円
  • 受取配当金(合計):15,174円

 

運用中ファンド

投資日ファンド想定利回り想定期間投資額配当
2022/5/12(仮称)CREAL ロジスティクス綾瀬5.50%24ヶ月200,000
2021/11/30(仮称)CREAL渋谷笹塚4.50%18ヶ月100,0002,056
2022/6/14(仮称)CREAL中延4.50%18ヶ月50,00062
2021/12/14(仮称)CREAL落合南長崎4.50%18ヶ月50,000882
2022/10/5CREAL日本橋浜町4.10%8ヶ月30000
2022/8/15PAL国際保育園@東京外大5.00%84ヶ月200,0001,178
2022/10/13ロータス平和島East/West4.40%18ヶ月100,000
合計730,0004,178
2022/11末現在

運用終了ファンド

すでに運用が終了したファンドたちの一覧です。

全ファンド、満額で運用終了しました!(←わたしにとってはココが一番大事!)

投資日ファンド想定利回り運用期間投資額配当満期返戻
2020/8/5コンシェリア・デュー代々木公園3.00%7ヶ月100,0001,670100,000
2021/4/5(仮称)ドムス・スタイル森下4.50%4ヶ月100,0001,381100,000
2021/4/15グローバルキッズ森下五丁目園5.00%7ヶ月100,0002,946100,000
2021/7/27(仮称)CREAL門前仲町4.50%8ヶ月50,0001,57250,000
2021/12/20(仮称)CREAL高田馬場4.50%10ヶ月100,0003,427100,000
合計450,00010,996450,000
2022/11末現在

インデックス投資は長期投資のため、結果が出るまでに時間がかかり、忍耐力が必要です。

人によっては、「このままでいいのかな…」と迷ったり、「思ってたのと違う…」と焦ったりすることもあると思います。

一方、CREALは投資期間が短~中期かつ、定期的な配当があるため、「中間マイルストーン」として小さな目標・達成感につながっています。

中間マイルストーンがあるから、長期投資をがんばれる。

また、仕事や家庭のこともあり、投資に気を配れないときもあるため、「ほったらかし」で済むCREALは助かります。

最初は「うさんくさいなぁ」と思いながら始めましたが、CREALに投資することで、自分のポートフォリオや投資行動のバリエーションが増えました。

 

ちなみに、CREALへの投資には、投資家登録が必要です。気になる方は公式サイトをご覧くださいませ。

インデックス投資のお供に!

参考:CREAL投資家登録の方法

まず、CREALサイトにアクセスし、サイドメニューを開きます。

サイドメニューを開き、「会員登録」をタップ。

メールアドレスとパスワードを登録します。

入力したメールアドレスへ、投資家登録の案内が届きます。

届いたメールに従い、ご自身の情報を入力すれば、投資家登録完了のメールを待つだけです!

投資家登録が済めば、CREALからメールが届きます。

投資家登録が済み次第、CREALでの物件に投資できるよ。

 

12月の予定(備忘)

12月、まずは「年内に済ませておくこと」を忘れずに進め、2023年の準備を進める予定です。

年度管理が必要なNISA関係を忘れないようにしないと。

  • NISAロールオーバー
  • 2022年NISA使い切り
  • 年内約定の確認
  • 新札両替(←これ、早いうちにやっておきたい…)

来月もコツコツ淡々とまいりましょう!

 

本日もお読みいただき、ありがとうございました。

最高のフィナーレを。

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