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インデックス投資にホレてますが、100%安全だとは思いません。

インデックス投資

「インデックス投資は少額で始められて、リスクの少ない投資です!」

って聞くと、詐欺の常套文句みたいじゃない?

「カンタン・誰でもできる」

も枕詞につくしな。

みなさん、こんにちは。ヒヨッコ投資家 こかです。

今回の記事は、インデックス投資は100%安全な投資ではないということについて書きます。

「インデックス投資は安全だから下がらない」と印象を与えがちですが、インデックス投資と言えどリスク商品です。

インデックス投資の強みと弱みをしっかりと理解して投資しないと、少しの下落に耐えられず慌てて売ってしまうかもしれません。

本日もぜひ最後までご覧ください。

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インデックス投資は安全なの?

インデックス投資は安全って聞くけど、ホント?

インデックス投資であれば何でもかんでも安全だとは思いません。

インデックス投資だって下がる時もあります。

コロナショック時にVTIやVOOを売却している人もいました。

インデックス投資家だって暴落に耐えられず、売却するんです。

インデックス投資だから100%安全…とは言えませんね。

それでも、インデックス投資をする理由

わたしがインデックス投資中心に運用する理由は以下の2点です。

  • インデックス投資はミスを減らす投資
  • インデックス投資はストレスが少ない投資

インデックス投資はミスを減らす投資

インデックス投資は勝ち点を狙いにいく投資ではありません。

なるべくミスを少なくして、手堅く平均的な点数を狙う投資です。

今まで株式投資で勝ち点を取りに行き、ことごとく負けてきました。

「勝ち」にこだわるより、「負けない」投資の方がエエかもと考えるようになった次第です。

アマチュアのゴルフと一緒。

プロと違って、アマチュアのゴルフは「ヤケドをしないプレー」を目指します。

攻め攻めの2オン狙いでなく、手堅く3オン2パットでボギー狙いや!

インデックス投資はストレスが少ない投資

個人的な感覚ですが、インデックス投資は下がっていても諦めがつきます。

景気全体が悪い中、インデックスが下がるのも当然のことですから。

今、コロナで経済規制中やもんなぁ。

そりゃ、VTIも下がるよなぁ。

以前、日本株のスイングトレードをしていました。

自分の買った株だけが上がると気分はよかったけれど、保有銘柄だけが下がると「納得いかへんわ!」のループでした。

かー坊も同じこと思う。

インデックス投資では、ストレスを感じることがありません。

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インデックス投資の注意点:景気にはサイクルがある

景気のサイクルと自分の資産運用の出口のタイミング次第では、インデックス投資も負けます。

今まで、株式投資で失敗をしてきたからこそ、インデックス投資の秀逸さにホレています。

しかし、インデックス投資と言えど、万能ではありません。

景気は好況期→衰退期→不況期→回復期を繰り返す

景気は好況期→衰退期→不況期→回復期を繰り返します。

ずっと好景気が続くわけでもないし、永遠の不況期などもありません。

いつも株式相場が好調なわけではない

景気にサイクルがある、つまり株式相場が常に好調なわけではありません。

景気のサイクルは10年と言われています。

次の好況期まで待つからええねん。

運用寿命がまだまだ長い場合は次のサイクルに乗ればOKです。

しかし、運用寿命が長くなく、景気のサイクルがハズレの場合…。

残念な結果になるかもしれません。

株式相場が低迷したときも考えておく

基本は株式投資でよいでしょうが、株式相場が低迷したときのことも考えておく必要があるかなと思います。

債券、不動産やコモディティなどの株式以外の資産も視野に入れておくのがよいかもしれません。

ただ、個人投資家が分散されたポートフォリオを上手に組むことは難しいので、投資家によってはウェルスナビのような商品を利用するのもアリなのかなと感じます。

》参考:ウェルスナビは情弱商品か?ロボアドバイザーの価値を考える【ウェルスナビからの卒業を目指す】

「インデックス投資は安全=下がらない」ではない

インデックス投資は安全というイメージが先行していますが、不況期にはインデックス投資と言えども下がってしまいます。

完全無敵の投資なんてありえません。

インデックス投資の狼狽売りを防ぐには、過信しすぎず継続することが大切なのではないでしょうか。

本日もお読みいただき、ありがとうございました。

最高のフィナーレを。

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