全世界株式に投資するファンドがイロイロあって、わからん…。
全部を調べて選ぶのって大変よね。
いつも一生懸命なあなたへ。ヒヨッコ投資家 こかです。
今回のブログは、おすすめの全世界株式へ投資するインデックスファンドについてお話しします。
結局、コストが安くて、運用成績が順調なファンドに落ち着きますが、後半ではもうちょっと深堀りします。
人気のeMAXIS Slim全世界株式と楽天全世界株式インデックスの「微妙な差」を検証しますね。
本日もぜひ最後までご覧ください。
結局、全世界株式インデックスってどれがおすすめなん？
当ブログでも、投資家から指示されている「楽天全世界インデックス」「SBI全世界株式インデックス」「eMAXIS Slim全世界株式」をおすすめします。
全世界株式へ投資するインデックスファンドは、低コスト＆運用成績がよいファンドが「おすすめのファンド」と言えるのではないでしょうか。
コストは信託報酬率などをチェック
信託報酬率や実際の運用コスト、信託財産留保額が、なるべく安いファンドを選ぶのがベターです。
うっ、漢字ばかりでイヤになる…。
何を見たら、わかるん？
目論見書や運用報告書に書いてあるよ。
コストは抑えられるに越したことはありませんが、信託報酬率の0.1%を追い求めてファンド乗り換えを繰り返す…のは、個人的にはギモンです。
乗り換えの都度、税金が取られちゃいますしね。
運用成績は純資産額の増減をチェック
純資産額が順調に増えている（＝資金が流出していない、解約が少ない）ファンドもGood
各ファンドのチャートには、純資産額も表示されています。
下の図の場合、水色の山形部分が純資産額の増減です。
基準価額と共にチェックです。
連動指数で全世界株式インデックスの個性が出る
ローコスト＆運用成績が順調なファンドを選べばいいんやね。
全世界株式ファンドってたくさんあるけど、違いはあるの？
わたしは、「どの指数に連動させるか」がファンドの個性だと思っています。
以下の4つの全世界株式ファンドは投資家から人気があり、ローコスト＆優秀なファンドです。
これらの違いは何かな？
| 楽天全世界 インデックス | SBI全世界株式 インデックス | eMAXIS Slim 全世界株式 | たわらノーロード 全世界株式 | |
|---|---|---|---|---|
| 設定日 | 2017/09/29 | 2017/12/06 | 2018/10/31 | 2019/07/22 |
| 純資産（億円） | 965.27 | 239.18 | 1,822.03 | 6.94 |
| 信託報酬（税込） | 0.21% | 0.11% | 0.11% | 0.13% |
全世界株式へ投資する点は共通していますが、連動する指数が違います。
MSCI ACWIチームとFTSE全世界指数チーム
上記4つのファンドは、連動する指数ごとに2つのチームに分けることができます。
先ほどの全世界株式ファンド4本をチーム分けしてみると…
連動する指数が違うと、微妙に組入銘柄にも差が出てきます。
微妙な組入銘柄の差こそが、全世界株式インデックスファンドの個性です。
指数についてのコラムを見つけました。もし、よかったら、ご参考に↓
組入銘柄数が3倍近く違う
MSCI ACWIチームである「eMAXIS Slim全世界株式」とFTSE全世界指数チームの「楽天全世界インデックス」は組入銘柄数が違います。
「楽天全世界インデックス」の方が、「eMAXIS Slim全世界株式」より3倍ほど多く、中小型株も組み入れて運用しているところが特徴的です。
組入銘柄も違う
どんな銘柄がファンドに入ってるん？
「eMAXIS Slim全世界株式」と「楽天全世界インデックス」の組入上位10銘柄をまとめます。
| 楽天全世界インデックス | eMAXIS Slim全世界株式 | |
|---|---|---|
| 1 | Apple Inc. | Apple Inc. |
| 2 | Microsoft Corp. | Microsoft Corp. |
| 3 | Amazon.com Inc. | Amazon.com Inc. |
| 4 | Facebook Inc. Class A | Alphabet Inc. Class A |
| 5 | Alphabet Inc. Class A | Facebook Inc. Class A |
| 6 | Alphabet Inc. Class C | JPMorgan Chase & Co. |
| 7 | Tesla Inc. | Taiwan Semiconductor Manufacturing Company, Ltd |
| 8 | Tencent Holdings Ltd. | Tesla Inc. |
| 9 | JPMorgan Chase & Co. | Alphabet Inc. Class C |
| 10 | Johnson & Johnson | Johnson & Johnson |
「楽天全世界インデックス」は、中国のテンセント（WhatsAppアプリ）がトップ10入りしています。
一方で、「eMAXIS Slim全世界株式」では台湾の台湾セミコンダクター・マニュファクチャリング・カンパニー（半導体）が上位10銘柄に顔を出しています。
指数によって、分類の考え方や対象銘柄数が違うから、同じ全世界株式のインデックスファンドでも差が出るんですね。
全世界株式インデックスファンド。
どれも似たようなものばかりと思っていたけれど、紐解いてみると中身に差がある！
全世界株式インデックスファンド、本気で選ぶなら目論見書をきちんと読む
全世界株式へ投資するインデックスファンド選び。
迷ったら、SNSで人気のファンドや投信ブロガーがおすすめするファンド大賞に選ばれたファンドを選べばOKです。
オルカン、SBI雪だるま、楽天VTあたりなら間違いないでしょう。
さらにファンドについて調べるならば、ファンドの目論見書や運用報告書を読んでみてはどうでしょうか。
え…。
目論見書ってあの字ばっかりのPDFのこと？？
読むのはシンドイですが、ファンドの情報が細かく書かれているのでリサーチにはもってこい。
たとえるならば、ファンドの目論見書はプロフィール、運用報告書は健康診断の結果みたいなものです。
飛ばし読みでも全然OKだと思いますよ。
本日もお読みいただき、ありがとうございました。
最高のフィナーレを。
▼全世界株式と先進国株式、どっちがいいか迷ったら読んでみて！
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