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【超簡単】楽天証券からSBI証券へNISAを乗り換えた話

楽天証券からSBI証券にNISAを移管するで

NISA移管ってすぐにできるんか?

いつも一生懸命なあなたへ。ヒヨッコ投資家 こか(@cocablog)です。

まだまだ先だと思っていた新NISA(2024年スタート)が迫ってきました。

新NISAでの銘柄や運用は決めましたか?

わたしは新NISAスタート前に、2年ほど悩んでいたNISAの金融機関変更を決行!

2024年からはSBI証券でNISAを使います。

今回のブログは、楽天証券からSBI証券へのNISA移管(乗り換え)についてお話しします。

本日もぜひ最後までご覧ください。

  • 2023/11/21追記:SBI証券へ書類提出して12日後に、SBI証券での変更審査が完了しました。
  • 2023/12/1追記:SBI証券での変更審査の9日後に税務署での審査が完了し、NISA口座開設できました。
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楽天証券からSBI証券へNISAを乗り換えます

楽天証券からSBI証券へNISAを移管(乗り換え)します。

2023/11/21現在、税務署でのNISA口座開設審査中です。

NISAの移管って、、どうせメンドウなんでしょ。

手続きが手間だと思って、わたしも2年ほど躊躇ちゅうちょしていました。

わたしのように手続きが億劫な方のため、まず下記についてお話ししますね。

NISA移管手続きのながれ

楽天証券→SBI証券のNISA移管手続きの流れは以下のとおりです。

NISA移管のながれ
  • 1
    楽天証券でNISA口座の金融機関変更手続きをおこなう

    手続き詳細:楽天証券FAQサイト

  • 2
    SBI証券でNISA口座開設の用紙を依頼する
  • 3
    楽天証券・SBI証券それぞれから書類が届く
    • 楽天証券から:勘定廃止通知書
    • SBI証券から:NISA口座開設届出書
  • 4
    SBI証券へNISA口座開設届出書を提出する

    勘定廃止通知書と本人確認書類を同封して提出する

手続き自体はカンタンで、ポチポチとクリックしていくうちに完了します。

本当に3分くらいで終わった気がします。

「手間かな〜」と恐れていましたが、あっけないくらいカンタンでした

失敗しないポイント3つ

ちゃんと移管できるんか

NISAの移管を失敗しないために、NISA移管(乗り換え)手続きのポイントを3つまとめますね。

両方の証券会社で手続きする

変更前の金融機関、変更後の金融機関、両方で手続きが必要です。

変更後の金融機関さえ手続きしておけば、旧金融機関のNISAは自動で廃止されるのかな〜

いづれかの金融機関のみで済みそうな気がしますが、変更前後の金融機関共に手続きしましょう。

時間に余裕を持って手続きする

時間に余裕を持って、NISA移管手続きをおこないましょう。

今年の12月中ばまでに手続きをしないと、翌年1月の年始の取引に間に合わないからです。

(年始に間に合わなくていいよ〜という場合、あなたのペースでOKです)

たとえば、2024年1月からSBI証券で投信のクレカ積立を始めたい場合。

SBI証券では、以下のように案内されています。

2024年1月から新NISAで新たにクレカ積立をする場合、または現行NISA・つみたてNISAのクレカ積立で設定されている金額・銘柄等を変更される場合は、2023/11/19(日)から12月の各カードの締切日までにクレカ積立設定を完了いただく必要があります。

【三井住友カードの場合】
2023/11/19(日)~2023/12/10(日):クレカ積立設定を完了
→2024年1月分から新NISAで積立開始

SBI証券

2023/12/10(日)までにクレカ積立を設定しなければいけません。(三井住友カードの場合)

つまり、2023/12/10(日)までにNISA移管が完了していないと、NISAでの積立設定ができません。

年末ギリギリに出したら間に合わへんやん

また、各金融機関の手続きに1〜2週間程度、手続きの混み具合によっては2週間以上かかることも。

「年が明けたらすぐに新しい証券会社のNISAを使いたい!」と思うあなたには、早めの手続きがおすすめ。

ちなみに、わたしの場合をお話しすると…

わたしの場合、2024年度NISAの移管の手続き日数はこんな感じでした。

手続き日時所用日数
楽天証券へ
金融機関変更申し出
2023/10/15
楽天証券から
勘定廃止通知書の到着
2023/10/236営業日
SBI証券へ
NISA口座開設申し出
2023/10/29
SBI証券から
NISA口座開設届出書の到着
2023/11/24営業日
SBI証券へ
NISA口座開設届出書を提出
2023/11/9
SBI証券
変更審査完了
2023/11/218営業日
税務署
NISA口座審査完了
2023/11/306営業日

2023/11/21現在、税務署による審査中です。

各社とも書類が早く届いたので、焦ることなく手続きできました。

来年のNISAを乗り換えたい方は、今すぐ手続きされることをおすすめします!

(12月に入ると一層混雑しそうです…)

また、SBI証券に口座を持っていない方は口座開設とNISAの乗り換え手続きを並行して進めましょう。

》SBI証券のホームページで口座開設手続きを見る

過去のNISA資産は移管できない

過去にNISAで購入した資産は変更後の金融機関に移管できません。

たとえば、2020年にNISAで購入した株式Aを、変更後の金融機関のNISAには移せないんです。

どうしても変更後の金融機関のNISAに預けたい場合、一度売却してから、変更後の金融機関のNISAでの買い戻しとなります。

特定口座みたいに移管できひんのね

わたしが楽天証券からSBI証券へ移管する理由

「最近、楽天ってイマイチよなぁ」から始まり、SBI証券へのNISA移管に至りました。

楽天グループの経営不振

最近、楽天グループのいい噂を聞きません。

》楽天G、迫る8000億円社債償還 綱渡りの証券株追加売却

モバイル事業が足を引っ張っているのでしょう。

グループ全体でサービスの質がじわじわと落ちてきています。

(楽天ポイントの還元ルールの改悪が激しいです)

今すぐ楽天証券が倒産することはないでしょうが、「このまま楽天証券でいいのかな〜」と考えるようになり、乗り換えに至りました。

取り扱い商品の差

SBI証券は外債が多い!

かー坊はトヨタファイナンスの債券買ったで

「証券会社なんて、どこも似たり寄ったりやろ〜」と思っていましたが、取り扱い商品が微妙に異なります。

全世界株式のインデックスファンドを買う程度なら、自分が使いやすい証券会社で十分です。

ただ、債券や一部の投資信託は証券会社によって取り扱いが異なります。

A証券では○◯を取り扱っているけれど、B証券では○○を取り扱っていない、なんてことも

わたしのアンテナにひっかかったのは、SBI証券の外債ラインナップの豊富さ。

残存期間短め(3年以内のものもあり)の債券が多くて、投資しやすいと思いました。

※ わたしが検討していた2023年春くらいの話です。2023年夏くらいから、楽天証券も外債の取り扱いが増えてきました。

ポイント還元はオマケ程度

各社、ポイント還元率に差がありますが、オマケ程度かなと考えています。

損失補填してくれるほどのポイントは還元されませんし、所詮、水モノだと思っているので…

ポイント還元率はあまり意識していません。

時間に余裕を持って移管手続きをしましょう

楽天証券からSBI証券へのNISA移管(乗り換え)手続きはカンタンですが、混雑状況によっては時間がかかることも。

時間に余裕を持って手続きしてくださいね。

最後にもう一度、手続きの流れをまとめます。

NISA移管のながれ
  • 1
    楽天証券でNISA口座の金融機関変更手続きをおこなう

    手続き詳細:楽天証券FAQサイト

  • 2
    SBI証券でNISA口座開設の用紙を請求する
  • 3
    楽天証券・SBI証券それぞれから書類が届く
    • 楽天証券から:勘定廃止通知書
    • SBI証券から:NISA口座開設届出書
  • 4
    SBI証券へNISA口座開設届出書を提出する

    勘定廃止通知書と本人確認書類を同封して提出する

手続きが完了し、SBI証券で無事にNISA口座が開設できたら、またブログに書きますね。

本日もお読みいただき、ありがとうございました。

最高のフィナーレを。

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こか

アラフォー女性投資家。新卒で証券会社へ入社。転職後の2007年より投資をスタート、2019年に米国株投資を始める。はじめは失敗だらけの投資人生だったが、コツコツ投資に切りかえ、2024年に資産3,000万円に到達!お金や労働の不安が軽くなりつつある。次の目標は資産1億円。

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