2,600万円に到達しました!【2023年6月資産報告】

株高のおかげで、資産が2,600万円に到達!

3,000万円まで後少しや!

いつも一生懸命なあなたへ。ヒヨッコ投資家 こか(@cocablog)です。

米国株へのコツコツ投資を始めて5年。

2023年6月、資産残高が過去最高額をマークし、2,600万円に!

3,000万円が迫ってきました。

今回のブログは、2023年6月の資産報告です。

本日もぜひ最後までご覧ください。

スポンサーリンク
スポンサーリンク

2023年6月 資産は過去最高額に

円安・株高のおかげで、2023年6月末で資産が過去最高額に達しました。

2,600万円に到達しました

2,600万円に到達!

四捨五入したら3,000万円!とのことで、新しいステージが見えてきました。

素直に嬉しいです。

2,600万円到達時のポートフォリオ

2,600万円到達時のポートフォリオです。

  • 現物、投信ふくめ、資産の約80%が株式
  • 預貯金は10%前後をキープ

投資信託や確定拠出年金(iDeCo)も含めると、資産の約80%が株式です。

(株式のうち、ほとんどが米国株)

偏りが気になりますが、後5年くらいは米国株中心とした株式メインのポートフォリオで運用します。

将来的には、全世界株式へゆっくりと移行させるつもりです。

また、わたしは心配性なので、資産の10%くらいは預貯金をキープしています。

保有銘柄 評価益トップ5

評価益トップ5銘柄です(評価益率)

  • 4661:オリエンタルランド(+258.57%)
  • 4919:ミルボン(+177.31%)
  • PAYX :ペイチェックス(+86.47%)
  • iFreeNEXT NASDAQ100インデックス(+69.57%)
  • DE:ディアー(+61.59%)

オリエンタルランドミルボンは、ブランド力や商品力に惹かれて買いました。

テーマパーク1位のオリエンタルランド、美容室専売商品トップのミルボン。

類似産業もありますが、トップの市場専有率と商品力・技術力に期待しています。

また、PAYXDEは、EPS成長率と事業内容を気に入り、投資しました。

PAYXは中小企業向けの人事労務ソリューション、DEは世界一の農業機器メーカーです。

2030年までに3,000万円を目指しています

2030年までに3,000万円を目指しています。

今、3,000万円到達に向けて少しずつ行動しています。

  • 預貯金を減らさない工夫
  • 少し攻めの投資
  • クレジットカード見直し

預貯金を減らさない工夫

急な出費でATMへ駆けつけなくてすむよう、「予備費」を確保しています。

実は、予備費のほかにも「書籍代」「美容費」など予算化できるものは予算化し、預貯金を減らさないようにしています。

「後1万円足りないから、お金下ろさなきゃ」みたいなことを避けるための予算分けです。

下記の記事で、予備費について書いています。

少し攻めの投資

自分の中で「少し攻めの投資」を始めました。

SOX指数(半導体)への投資です。

時代とともに、強い業界/弱い業界が変わっていく中で、業種やセクターに特化した投資は抵抗がありました。

しかし、半導体需要やAIの台頭を見ていると、半導体への投資にじわじわと興味が。

ニッセイSOX指数インデックスファンドを5,000円ずつ積み立てることにしました。

ニッセイSOX指数インデックスファンドは、以下の記事でまとめています。

クレジットカード見直し

あまりポイ活はしませんが、クレジットカードのポイントを計算したら、「乗り換えた方がいいのでは?!」と思うように。

三井住友カード ゴールド(NL)の発行手続き中です。

三井住友カード ゴールド(NL)は、年間利用額が100万円を超えると、【継続特典10,000ポイント】が付与され、グンとポイント還元率が上がります。

クレカ積立もSBI証券×三井住友カード ゴールド(NL)に変更するべく、手続き中です。

ポイント還元率の試算もしたで。

年間の支出額からポイント還元率を試算しました↓

生活費を負担している人ならば、年間利用額100万円は難しくないと思うよ。

このまま順調に資産が増えてほしい!

「本当に今の投資でいいのかな」

もちろん、不安になることもあります。

しかし、5年間続けてきたコツコツ投資で結果が出ているので、今のやり方を続けるつもりです。

さぁ、来月もコツコツやりましょう!

こかブログをご覧のあなたの資産も順調に増えますように。

本日もお読みいただき、ありがとうございました。

最高のフィナーレを。

SNSやってます♪
Twitter、Instagramやってます。 もしよかったら、お友達になってください!
Twitterはこちら
Instagramはこちら

いつもありがとうございます!

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ

今日も応援よろしくお願いします

▼繊細さんが幸せに生きるためのブログ

こか

アラフォー女性投資家。新卒で証券会社へ入社。転職後の2007年より投資をスタート、2019年に米国株投資を始める。はじめは失敗だらけの投資人生だったが、コツコツ投資に切りかえ、2024年に資産3,000万円に到達!お金や労働の不安が軽くなりつつある。次の目標は資産1億円。

フォローする
毎月の資産報告
この記事をシェアする
フォローする

コメント

タイトルとURLをコピーしました