株高のおかげで、資産が2,600万円に到達！
3,000万円まで後少しや！
いつも一生懸命なあなたへ。ヒヨッコ投資家 こか（@cocablog）です。
米国株へのコツコツ投資を始めて5年。
2023年6月、資産残高が過去最高額をマークし、2,600万円に！
3,000万円が迫ってきました。
今回のブログは、2023年6月の資産報告です。
本日もぜひ最後までご覧ください。
2023年6月 資産は過去最高額に
円安・株高のおかげで、2023年6月末で資産が過去最高額に達しました。
2,600万円に到達しました
2,600万円に到達！
四捨五入したら3,000万円！とのことで、新しいステージが見えてきました。
素直に嬉しいです。
2,600万円到達時のポートフォリオ
2,600万円到達時のポートフォリオです。
- 現物、投信ふくめ、資産の約80%が株式
- 預貯金は10%前後をキープ
投資信託や確定拠出年金（iDeCo）も含めると、資産の約80%が株式です。
（株式のうち、ほとんどが米国株）
偏りが気になりますが、後5年くらいは米国株中心とした株式メインのポートフォリオで運用します。
将来的には、全世界株式へゆっくりと移行させるつもりです。
また、わたしは心配性なので、資産の10%くらいは預貯金をキープしています。
保有銘柄 評価益トップ5
評価益トップ5銘柄です（評価益率）
- 4661：オリエンタルランド（+258.57％）
- 4919：ミルボン（+177.31％）
- PAYX ：ペイチェックス（+86.47％）
- iFreeNEXT NASDAQ100インデックス（+69.57％）
- DE：ディアー（+61.59％）
オリエンタルランドとミルボンは、ブランド力や商品力に惹かれて買いました。
テーマパーク1位のオリエンタルランド、美容室専売商品トップのミルボン。
類似産業もありますが、トップの市場専有率と商品力・技術力に期待しています。
また、PAYXとDEは、EPS成長率と事業内容を気に入り、投資しました。
PAYXは中小企業向けの人事労務ソリューション、DEは世界一の農業機器メーカーです。
2030年までに3,000万円を目指しています
2030年までに3,000万円を目指しています。
今、3,000万円到達に向けて少しずつ行動しています。
- 預貯金を減らさない工夫
- 少し攻めの投資
- クレジットカード見直し
預貯金を減らさない工夫
急な出費でATMへ駆けつけなくてすむよう、「予備費」を確保しています。
実は、予備費のほかにも「書籍代」「美容費」など予算化できるものは予算化し、預貯金を減らさないようにしています。
「後1万円足りないから、お金下ろさなきゃ」みたいなことを避けるための予算分けです。
下記の記事で、予備費について書いています。
少し攻めの投資
自分の中で「少し攻めの投資」を始めました。
SOX指数（半導体）への投資です。
時代とともに、強い業界／弱い業界が変わっていく中で、業種やセクターに特化した投資は抵抗がありました。
しかし、半導体需要やAIの台頭を見ていると、半導体への投資にじわじわと興味が。
ニッセイSOX指数インデックスファンドを5,000円ずつ積み立てることにしました。
ニッセイSOX指数インデックスファンドは、以下の記事でまとめています。
クレジットカード見直し
あまりポイ活はしませんが、クレジットカードのポイントを計算したら、「乗り換えた方がいいのでは？！」と思うように。
三井住友カード ゴールド（NL）の発行手続き中です。
三井住友カード ゴールド（NL）は、年間利用額が100万円を超えると、【継続特典10,000ポイント】が付与され、グンとポイント還元率が上がります。
クレカ積立もSBI証券×三井住友カード ゴールド（NL）に変更するべく、手続き中です。
ポイント還元率の試算もしたで。
年間の支出額からポイント還元率を試算しました↓
生活費を負担している人ならば、年間利用額100万円は難しくないと思うよ。
このまま順調に資産が増えてほしい！
「本当に今の投資でいいのかな」
もちろん、不安になることもあります。
しかし、5年間続けてきたコツコツ投資で結果が出ているので、今のやり方を続けるつもりです。
さぁ、来月もコツコツやりましょう！
こかブログをご覧のあなたの資産も順調に増えますように。
本日もお読みいただき、ありがとうございました。
最高のフィナーレを。
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