私はすでに【VTI】を保有していますが、高配当が魅力の【SPYD】を買いたいなと思っています。
ETFを複数保有することは意味があるのでしょうか。
みなさん、こんにちわ。
ヒヨッコ投資家 こかです。
インデックス運用のETFはたくさんありますが、市場平均に連動することを目指しているのであれば、どれも同じじゃないのかと思ってしまいます。
複数の市場平均連動型ETFを保有することは分散になるのか、メリットはあるのかを考えるため、【VTI】と【SPYD】を比較してみます。
組み入れ銘柄やセクターが異なるため、 【VTI】と【SPYD】の動きは重複することがなく、別目的で保有すればETFの複数保有も問題になりません。
わたしは 【VTI】と【SPYD】の組み合わせは良いカップリングだと思います。
【VTI】と【SPYD】商品概要
【VTI】と【SPYD】の商品概要です。
VTI | SPYD | |
| インデックス | CRSP USトータル・マーケット・インデックス | S&P 500® 高配当指数 |
| 設定日 | 2001/05/24 | 2015/10/21 |
| 特徴 | ・米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%をカバーする ・MicrosoftやAppleなどが組入上位銘柄 | ・S&P 500®組入銘柄のうち、配当上位80位を対象 ・不動産や公益事業や一般消費財セクターが組入上位に並ぶ |
| 決算 | 3/6/9/12月決算 | 3/6/9/12月決算 |
| 経費率 | 0.03% | 0.07% |
【VTI】と【SPYD】は投資対象が異なる
同じアメリカ市場へのインデックス運用であっても、【VTI】と【SPYD】は投資対象が異なります。
【VTI】は米国市場全体をまるっと投資対象にしています。
対して、【SPYD】は【SPYD】は「高配当株」のみを投資対象とし、S&P500の中でも高利回りトップ80位に限定して投資しています。
【VTI】のみでは配当金面で物足りないなと感じる投資家のニーズを満たしてくれます。
【VTI】と【SPYD】は組入銘柄が異なる
高配当株ETFでは【VYM】や【HYD】も有名ですが、組入銘柄に不動産や公共事業がラインナップされている点は【SPYD】ならではです。
すでにS&P500へ投資するインデックス商品を保有していても、【SPYD】は他のインデックス商品とは異なる値動きをすると想像できます。
【VTI】・【SPYD】チャート比較
【SPYD】の値動きを他のETFと比較してみます。
【VTI】と【SPYD】、【S＆P500】のチャートを重ねてみました。
SPYD：水色
S＆P500：紫
【VTI】と【S＆P500】はほぼ重なって動いています。
対して、【SPYD】は異なる値動きを見せています。
先述したとおり、投資対象の違いが影響しているのでしょう。
2016年〜2017年半ばにかけては【SPYD】が【VTI】とS&P500をアウトパフォームしています。
さらに、高配当利回りETFの【VYM】を緑で加えました。
3つのETFが同じような動きをしているときもありますが、大きく離れているときもしばしば。
高配当株ETFと一口に言っても、投資方針・投資対象が異なると異なる値動きを見せてくるので、【SPYD】と【VYM】のチャートは離れていることが多いですね。
複数のインデックスETFを保有していても、相関性は低めと考えられます。
サテライト投資としての【SPYD】
すでにインデックス投資をしていると、似ているインデックス商品への投資は決め手にかけたり、悩んだりします。
しかしインデックス商品を複数保有していても、運用指針や組入銘柄が異なるとパフォーマンスに差が出てきます。
【VTI】とは異なる株価推移をしているので、【SPYD】も分散投資の一つとして有効な選択であり、なかなかよいカップリングです。
私は「配当利回りのいいインデックス投資を」という目的で、【SPYD】をサテライトとして保有します。
個別の高配当株への投資も魅力的ですが、減配リスクを考えると高配当株ETF【SPYD】で保有する方が安心して配当金を享受できるでしょう。
今日もお読みいただき、ありがとうございました。
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コメント
初めまして。
私も最近米国株デビューしブログも始めたものです。
1人で四苦八苦しながら株の購入をしているのですが、
こかさんはVTIやVOO、SPYDなどを購入されていると思うのですが、
ドルの購入手数料はどうしていらっしゃるでしょうか。
楽天証券で円貨購入すると為替手数料が1ドルあたり25銭か買ってしまい、SBIだと１ドルあたり5銭で変換できると聞いています。
このあたりの知見をお持ちでしたら教えてください。よろしくお願いします。
@ぽん太さん
はじめまして。
コメントいただき、ありがとうございます！
私はすでに楽天証券で口座を持っており、NISAも楽天証券で開設済みでした。
また、楽天市場や銀行、Edyなど、楽天経済圏を利用することが多いので、楽天ポイントも貯めています。
SBIの手数料体系は魅力的ですが、本年度は楽天証券を利用するつもりです。
あまりお役に立てずに申し訳ございません。
ブログ書かれているのですね。
（ブログ村がメンテナンス中で見れないのですが、）米株村にいらっしゃいますか。
遊びに行かせていただきます♪
ありがとうございます！
私も楽天で一式揃えてしまったので、SBIと2口座管理するか迷っていたのですがしばらく楽天1本で行こうかと思います！
SPYD魅力的ですよね。VTIは持っているのですが、高配当はまだ持っていなくて。
皆さんと違って雑なブログなのでお恥ずかしいですが、人気ブログランキングの15位くらいをうろうろしていますので、良かったら遊びに来てください！