【VTI】【BND】購入　ポートフォリオ報告（4月分定期買付実録）

期初でバタバタとしていましたが、今月も【VTI】【BND】の定期買付を実行しました。

みなさん、こんにちわ。
ヒヨッコ投資家 こかです。

長期分散投資である【VTI】【BND】の定期買付を実行しました。

投資方針

楽天証券はNISA口座でETFを買い付けると手数料無料となります。

手数料無料で買付できるよう、毎月の購入数量を決めました。

今年はすでに積立投信などでNISA枠を使っていたため、今後は80,000円／月の買付予定です。

NISA残高をマメにチェックしておかないとオーバーしたり、余ったりしそう！

リバランス

【株式（VTI）：債券（BND）＝８：２】を掲げています。

途中売買でのリバランスを図ることは難しそうなので、買付時に買付数量を調整してリバランスを図ることとしました。

Macに標準搭載されているNUMBERSは「ポートフォリオ」というテンプレートがあります。

• コード
• 数量
• 購入価格

これらを入力すると、保有株式の損益を出してくれるシートです。

また、同じファイルの別シートに以下のものを設定しています。
定期買付時の数量参考にしています。

• 購入後の資産がVTI：BND＝８：２となる購入数量を計算させる関数
• 購入後の資産の割合を示す円グラフ

現時点では、この方法でVTI：BND＝８：２にしています（ざっくりと）

NUMBERS使えへんって思ってたけど、案外よかった！

ようやく4か月

VTIの継続購入を初めて4か月です。

時間分散効果は見聞きしたり、人に話したりしてわかっていたつもりでしたが、自分でやってみて効果を実感しています。

買付単価が均されているという事実がもたらしてくれる安心感。

もちろんタイミング投資でも運用成績は出せます。
しかし、「計画通り進めてるだけ」で安定的な運用ができる点が嬉しいポイントです。

投資期間はまだまだあるので、継続の力を信じてコツコツと頑張ります。

今日もお読みいただき、ありがとうございました。

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