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【ウェルスナビをやめた】解約よりも全額出金が正しいやめ方

投資信託ほか

2017年10月から利用していたウェルスナビを全額出金しました。
素晴らしい商品だと思いますが、今のわたしには不要でした。

みなさん、こんにちわ。
ヒヨッコ投資家 こかです。

ウェルスナビをやめました。
全額出金手続きを行い、資金は2019年8月1日に振り込まれます。

ウェルスナビの商品コンセプトや仕組みは、時代にマッチした素晴らしいものです。

  • 毎月積み立て
  • 自動リバランス
  • インデックス中心の運用

ウェルスナビを利用した当初より、自分に知識がつき「自分でもできる」と思うようになったため、いったん全額出金しました。

ロボアドバイザーは時代にマッチした素晴らしい商品ですが、時間と気持ちに余裕がある現在の自分には不要でした。

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ウェルスナビ全額出金について

ウェルスナビの出金はマイページのサイドバーより、簡単に行うことができます。

ウェルスナビサイドバー

全額出金でも、一部出金でもOKです。

あとは画面の指示に従って、手続きを進めていくのみです。

ウェルスナビ出金受付完了

また、指定の日時までならば、出金キャンセルもできます。

また、全額出金をしただけではアカウントが残ったままになっているので、アカウント削除をするには別途ウェルスナビへ連絡する必要があります。

わたしはアカウントだけは残しておこうと思って、ウェルスナビへの連絡はしていません。

ウェルスナビ出金時のポートフォリオと損益状況

さて、ウェルスナビを解約する直前のポートフォリオと損益状況です。

ポートフォリオ↓

株式で8割近くを占め、残りを債券やコモディティで運用しています。

わたしは、【VTI】と【BND】を8:2くらいに定期的に買い付けているので、似ています。

損益状況↓

日本円では3%近い評価益でした。
ドルベースだと5%を超える評価益です。

ウェルスナビは今後も伸びていく商品だろうな

ロボアドバイザーという分野はこれからも伸びていくでしょうし、ウェルスナビも預かり資産は増えていくでしょう。

掃除機だってロボット、料理だって電気圧力鍋に入れておけばスイッチポンで機械がやってくれる時代です。

投資だって「自動化」はかかせないでしょう。
毎月の入金、買付を手間だと思う人はいるし、自動化はありがたいサービスだと思います。

わたしは「ウェルスナビ」が嫌になったのではなくて、ただ「まだロボットに頼らなくてもいいや」って思ったので全額出金しました。

時間にも、気持ちにも余裕があるうちは、ロボットにお願いしなくても自分で運用すればいいやと思ったまでです。

わたしには合わなかったけれど、他の人のニーズは満たしてくれるかもしれない。

今のわたしには合わなかったけれど、将来のわたしは必要とするときがくるかもしれない。

手数料ばかりに気を取られていましたが、それは単にわたしに合わなかっただけのこと。
このサービスを必要とする人もいるでしょうし、頭ごなしに「やってはいけない」と言うつもりはありません。

未来はロボアドバイザー全盛になったりして?

ウェルスナビやTHEOなどのロボアドバイザーはまだスタートしたばかりの商品です。

わたしのように利用する理由を改めて考えた上で、出金する人もいれば、増額する人もいるでしょう。

ひょっとしたら、未来はロボアドバイザー全盛になって、「手動取引(゚ロ゚;)!?」と驚かれるようになったりして。

株価同様、未来のことは誰にもわかりませんね。

今日もお読みいただき、ありがとうございました。
最高のフィナーレを。

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投資信託ほか
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